Правила и положения — DNFBP
Общие положения
Раздел «DNFBP» содержит важную информацию для предприятий, относящихся к данной категории, в том числе для аудиторов, агентов по недвижимости, торговцев золотом и юридических консультантов. В данных руководящих принципах изложены требования к соблюдению нормативных требований, специфичные для нефинансовых предприятий, обеспечивающие соблюдение национальных и международных стандартов в области противодействия отмыванию денег (ПОД) и финансированию терроризма (ПФТ).
Определение термина «DNFBP»
К DNFBP относятся различные нефинансовые предприятия и профессии, осуществляющие деятельность или совершающие сделки, которые могут быть использованы в целях отмывания денег. В соответствии с законодательством ОАЭ к DNFBP относятся такие секторы, как:
- Агенты по недвижимости, участвующие в сделках, связанных с продажей, покупкой или арендой недвижимости
- Торговцы драгоценными металлами и камнями, осуществляющие крупные наличные транзакции
- аудиторы и бухгалтеры, предоставляющие финансовые или управленческие консультации
- Поставщики корпоративных услуг, оказывающие помощь в создании или управлении юридическими лицами
- Юридические консалтинговые фирмы, за исключением адвокатов и нотариусов
Общие требования к организациям, не являющимся финансовыми учреждениями (DNFBP
), в соответствии с законодательством ОАЭ о противодействии отмыванию денег
В соответствии с Законом ОАЭ о борьбе с отмыванием денег (Федеральный указ-закон № 20 от 2018 года) организации, не являющиеся финансовыми учреждениями (DNFBP), обязаны принимать ряд мер по обеспечению соблюдения нормативных требований, чтобы предотвратить использование их деятельности в незаконных целях. К ключевым общим требованиям относятся:
- Комплексная проверка клиентов (CDD): организации, не являющиеся финансовыми учреждениями (DNFBP), должны проводить тщательную проверку своих клиентов, удостоверяя их личность, выясняя характер деловых отношений и оценивая уровень риска каждой транзакции.
- Ведение учета: Необходимо вести надлежащий учет транзакций и информации о клиентах в течение минимального срока, обеспечивая их доступность для проверок со стороны регулирующих органов.
- Сообщение о подозрительной деятельности: DNFBP обязаны незамедлительно сообщать о любых подозрительных транзакциях или действиях в Подразделение финансовой разведки (FIU) ОАЭ.
- Подход, основанный на оценке рисков: ОПФД обязаны применять подход, основанный на оценке рисков, к соблюдению требований по противодействию отмыванию денег, выявляя потенциальные области риска и применяя усиленные меры в отношении клиентов или транзакций с повышенным риском.
- Внутренние политики и обучение: Крайне важно разработать внутренние политики, процедуры и механизмы контроля в области противодействия отмыванию денег, а также обеспечить надлежащее обучение сотрудников нормам противодействия отмыванию денег и методам выявления подозрительной деятельности.
Соблюдая эти требования, организации, не являющиеся финансовыми учреждениями (DNFBP), в ОАЭ вносят значительный вклад в борьбу страны с отмыванием денег и финансированием терроризма, защищая как свой бизнес, так и финансовую систему в целом.